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投資資金を200万用意してみた - 2014.08.29 Fri

将来に向けて投資の準備をしています。
決して余剰資金ではありませんが、200万用意しました。

向こう5年で50万(125%)くらい増やしたい。
出来れば100万(150%)くらい。そんなざっくり目標があります。

■投資対象と投資配分、その選定理由は

 ・日本株式(現物中心) 50%
  ⇒少々乗り遅れ感がありますが、上昇トレンドは継続するとの読み
   (強い米国市場が牽引、円安相場、アベノミクス、東京OP等々)
   NISAも始まり、小額で素人がやるなら今だ!って希望的観測w
   性質上は「攻め」ですね。リスクはまぁまぁ高い。
   元金が少ないので、最小ロットが20万以下の株を少しづつ積み増すイメージ

 ・投信(インデックス中心) 20%
 ⇒リスク分散、自動的に複数商品を組合せなので分散投資ならって感じ。
  インデックス中心である理由は、手数料の安さ(信託報酬等)が第一。
  アクティブも良いファンドMGの商品を引ければ当然ありなのでしょうが、
  損が出た時に納得感がないのがちょっと。

 ・FX(20%・・・証拠金で)
 ⇒ドル・豪ドル/円の買いポジションが主力でしょうか。
   日本株式同様に今後も当分は緩やかに円安が進むと読みます。
 
 ・貴金属現物商品(10%)
 ⇒金とプラチナかな
  目的からすると一番合わないのですが、インフレ方向ですからね。
  ディフェンスで入れといたほうが良いと判断しました。

 なお、リスクは低いけどリターンも低い債権には手を出しません。
 基本的に貯金よりは良いのですが、1年間は流動性を失いますからね。
 目標を達成させる為には、良い投資先にはなり得ないとの判断です。

■方針
 
ドルコスト平均を意識して、すべて積立のイメージで投資して行きます。
自分の値頃感なんて分からないし、一気に200万投資する気はないです。

例)貴金属商品10%例えば金なら
  月に3,000円から3,500円程度 ≒ 200万×10%÷60ヶ月(5年)

なので、5年間で200万を投資し切る感じですね。
途中の運用成績次第で、資金を増していくのもありだと思います。

このように色々考えているのですが、肝心のブログ目標がブレブレ。。。
早く見つけられるといいな。

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● COMMENT ●

銀行預金の利率が0.1%を切る今、預貯金は必要以上にしたくなくなりますよねw
特にローン返済者は・・・
次にローン返済に回すか運用に回すか迷いますねw
この将来をどうしていくかと悩むのが楽しかったり、、、楽しくなかったり。。。w

Re: タイトルなし

ちっごさん コメントありがとうございます。

仰るとおりですね~
さらに言えば、繰上げ返済はローン金利分の投資商品と
置き換えて考える事もできますよね。

1%を超える他金融商品に回すか、
安全に運用利回りが確定しているローン返済にするか。

今後のライフプランも鑑みてバランスよく
やらないとなぁ~なんて考える次第です^^

> 銀行預金の利率が0.1%を切る今、預貯金は必要以上にしたくなくなりますよねw
> 特にローン返済者は・・・
> 次にローン返済に回すか運用に回すか迷いますねw
> この将来をどうしていくかと悩むのが楽しかったり、、、楽しくなかったり。。。w


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Author:Bingo
奥さん・3歳♂1歳♂
そして愛犬とのシンプルライフ!
家族&趣味そして自由な老後のために繰上げ返済頑張るぞ♪
2010年 2月 転職!(筆者)
2010年 5月 結婚
2010年 8月 新築マンション購入
→4,100万の住宅ローン開始(夫2100万+妻2000万のペアローン)
2011年 8月 第一子誕生
2013年 8月 第二子誕生

現在の住宅ローン残高 約3700万円

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